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중국 금융당국이 3주 연속 일요일에 중소은행 리스크에 대한 우려 진정에 나섰다. 지난 달 24일 인민(人民)은행과 은행보험감독관리위원회(은행보감위)가 바오상(包商)은행의 경영권을 접수한 이후 또 다른 중소은행이 같은 위기에 빠질 것이라는 우려를 진정시키는데 총력을 다하는 모습이다.

미⋅중 무역전쟁 격화로 어려움에 빠진 중소기업을 돕기 위해 당국이 중소은행을 통한 자금지원을 확대하는 가운데 중소은행 자금난설이 확산되면서 당국의 고민을 깊게 한다는 지적이다. 특히 2년전 홍콩에서 실종 돼 중국에서 조사를 받는 것으로 알려진 샤오젠화(肖建華)가 창업한 밍톈(明天)그룹이 보유한 10여개 금융기관 지분은 이미 다른 투자자에게 넘어간 것으로 처음 확인됐다.

중국 금융위기 신호탄이 될지 주목을 받는 바오상은행 베이징 지점. 중국 당국은 신용위기 차단을 이유로 지난달 24일 바오상은행을 사실상 국유화하는 조치를 단행한 뒤 3주 연속 시장의 불안감을 진정시키기 위한 성명을 내놓고 있다. /베이징=오광진 특파원
일주일 전 처음으로 금융 당국의 성명에 등장한 밍톈그룹은 이번엔 구체적인 구조조정 상황까지 공개됐다. 중국 당국이 2년간 공개를 안해 미스터리로 남아있는 샤오젠화의 사법 처리가 임박했다는 관측이 나온다.

인민은행은 9일 홈페이지에 금융안정발전위원회가 최근 은행간 자금시장의 안정 유지 회의를 개최한 사실을 공개했다. 회의에선 최근 은행간 자금시장에서 일련의 파동이 있었지만 이미 개선됐다고 진단 했다. 중국이 금융위기 차단을 위해 지난 2017년 11월 설립한 금융안정발전위원회 사무소는 인민은행에 있다.

중국 시장연구기관인 윈드에 다르면 바오상은행이 경영권 접수가 발표된 이후 첫 주간인 5월 27일부터 6월 2일까지 은행간 자금시장 자금조달규모는 1366억위안(약 23조 2200억원)으로 이전 3주 연속 주당 5000억위안(약 85조원)이 넘었던 수준에서 급감했다가 차츰 회복세를 보이고 있다.

이번 회의에선 인민은행 은행보감위 증권감독관리위원회가 중소은행의 건강한 발전을 계속 지지하고 시장상황을 자세히 모니터링해 시장질서를 해치는 행위를 엄정처리하겠다고 강조했다고 전했다.

이번 회의에선 또 인민은행이 여러 통화정책 수단을 운용해 금융시장의 유동성을 합리적으로 충족시키고 중소은행에 대한 맞춤형 유동성 지지를 유지할 것이라고 약속했다. 국가개발은행 6개 대형 국유상업은행 12개 주식제 은행과 베이징은행 상하이은행 장쑤은행 등이 회의에 참석했다. 대부분 은행간 자금시장에서 중소은행에 자금을 대주는 금융기관들이다.

같은 날 은행⋅보험감독관리위원회(은행보감위)는 대변인이 인민일보 산하 금융시보와 인터뷰한 형식을 빌어 바오상은행 경영권 접수 이후 진전상황과 중소은행의 리스크에 대한 입장을 소개하는 성명을 내놓았다. 중소은행의 운행이 평온하며 유동성이 비교적 충분해 전체적인 리스크를 완전히 통제할 수 있다는 게 핵심이다.

인민은행이 지난 달 24일 중국에서 20여년에 만에 이뤄진 은행 경영권 접수를 발표하면서 배경 설명을 한데 이어 26일과 이달 2일에 이어 9일까지 3주 연속 금융당국이 바오상은행 관련 성명을 내놓은 셈이다. 바오상은행 경영권 접수이후 부각된 금융리스크 차단에 당국이 얼마나 긴장하는지를 방증한다는 지적이다.

이날 성명에는 헝펑(恒丰)은행의 구조조정에 대한 설명이 별도로 붙었다. ‘제2의 바오상은행’이 될 것이라는 우려를 사전 차단하려는 의도가 읽힌다. 헝펑은행의 유동성이 충분하고 경영상황도 안정돼 있으며 금융당국이 리스크 방어 강화를 계속 지도할 것이라고 은보감위는 밝혔다.

헝펑을 비롯해 일부 중소은행에 대해 자금난 소문이 돌고 있는 것도 확인됐다. 은보감위는 시장에서 중소은행 리스크에 대한 사실과 다른 얘기들이 돌고 있는 건 사실이라며 일부 소문은 법을 위반해 금융당국이 이미 적기에 시정조치를 취하고 관련 기구와 책임자에게 경고와 징계를 내렸다고 전했다.

2년 연속 사업보고서를 내지 않은 바오상은행처럼 사업보고서를 공개하지 않은 일부 중소은행들에 대해선, 해당 은행들이 지분 구조조정 단계에 있거나 상장을 준비하거나 감사 회계법인을 바꾸는 등의 이유로 제때 보고서가 나오지 않고 있는 것이라고 은보감위는 해명했다.로이터통신에 따르면 중국에서 지난해 사업보고서를 내놓지 않은 은행은 최소 18곳에 이른다. 이들의 자산 규모는 4조4700억 위안(약 759조 9000억원)에 달한다.

특히 이번 성명에는 밍톈그룹의 리스크처리 현황을 상세히 소개했다. 일주일 전 성명에선 밍톈그룹이 바오상은행의 지분 89%를 보유한 최대주주로 바오상은행의 자금을 불법 전용해 신용위기를 불러왔다고만 소개됐다.

성명은 밍톈그룹이 웨이방(潍坊)은행 타이안(泰安)은행 중장(中江)신탁 등 10여개 금융기관에 대한 지분을 새로운 투자자에게 양도해 새로운 주주가 경영관리를 하고 있다는 사실을 확인했다. 밍톈그룹이 시장화 및 법치화의 원칙에 따라 주도적으로 지분을 넘겼다는 설명이 붙었지만 금융당국의 의중이 작용했다는 관측이 지배적이다.

밍텐그룹을 만든 샤오젠화는 시진핑(習近平) 중국 국가주석 친⋅인척과 상대 계파인 장쩌민(江澤民) 전 국가주석 계열 인사들의 자산 관리에 참여한 것으로 알려져 있다. 때문에 그의 체포와 자산 처분 배경을 두고 권력투쟁의 시각에서 보는 시각이 있다.

이유야 어떻든 지난해 2월 보험사로서는 처음으로 경영권을 금융 당국에 접수당한 안방(安邦)보험에 이어 바오상은행이 당국의 경영관리 지도를 받으면서 중국의 금융리스크가 다시 주목을 받고 있다.

특히 미⋅중 무역전쟁으로 기업들의 자금난이 심화되자 장기적인 금융리스크 해소를 위해 추진해온 부채축소(디레버리징)정책이 후퇴하고 있는 상황이어서 중국 당국을 더욱 곤혹스럽게 하고 있다.

중국 사회과학원에 따르면 지난 3월말 중국의 국내총생산(GDP) 대비 부채비율은 248.83%로 2018년말의 243.7%에서 다시 상승했다. 올 1분기 중국 GDP 성장률이 예상보다 0.1%포인트 웃돈 6.3%를 기록한 배경에 부채 비율이 5.1% 상승하는 댓가가 있었던 셈이다.

이 과정에서 중국 당국은 중소은행에 대한 맞춤형 지급준비율 인하 등 중소은행을 통한 실물경제 지원을 확대해왔다. 중소은행의 금융리스크가 부각될수록 이들과의 자금거래를 꺼리는 대형 은행이 늘고 이는 당국의 금융부양 채널을 흔들 수 있다는 우려가 나온다.

특히 인민은행은 지난 6일 1년 기한의 중기유동성 지원창구(MLF)를 통해 5000억위안을 금융기관에 투입했다. 1년만기 MLF 규모로는 사상 2번째로 큰 수준이다. 금리는 3.3%로 종전과 같다. 중국은 지난해 7월 미⋅중 무역전쟁이 고조됐을 때 MLF로 5020억위안(약 85조 3400억원)을 투입한 적이 있다.

그렇다고 중소은행의 안정을 무조건 보장해주자니 도덕적 해이를 막기 위해 추진중인 금융기관의 시장화 개혁이 후퇴할 수 있다는 지적이다. 중국 당국이 금융기관도 망할 수 있다는 시그널을 내보내면서도 금융리스크를 차단하고 경기부양을 위해 부실 금융기관까지 지원해야하는 딜레마에 빠져 있는 셈이다.

[베이징=오광진 특파원 xiexie@chosunbiz.com]



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